Mở tài khoản giao dịch online: bốn quy tắc pháp lý nằm sau màn hình đăng ký

Trên nền tảng trực tuyến, việc mở tài khoản trông giống như điền một biểu mẫu. Nhưng phía sau các ô nhập liệu là một số quy tắc của Thông tư 120/2020/TT-BTC về ai được mở, mở ở đâu và mở bao nhiêu tài khoản. Bài này đọc lại bốn quy tắc đó, để người dùng của các nền tảng giao dịch trực tuyến hiểu lý do các bước trên màn hình đăng ký tồn tại.

Quy tắc 1: mở tại công ty chứng khoán là thành viên giao dịch

Điều 6 quy định nhà đầu tư phải mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty chứng khoán là thành viên giao dịch thì mới thực hiện giao dịch theo thông tư. Nền tảng trực tuyến chỉ là kênh nhập lệnh; tài khoản vẫn thuộc công ty chứng khoán.

🔗 Xem thêm: Hồ sơ và trình tự mở một tài khoản chứng khoán

sàn giao dịch chứng khoán online - Quy tắc 1: mở tại công ty chứng khoán là thành viên giao dịchMinh hoạ: sàn giao dịch chứng khoán online

Quy tắc 2: người mở tự chịu trách nhiệm về thông tin

Nhà đầu tư chịu trách nhiệm cung cấp đầy đủ, chính xác các thông tin nhận biết khách hàng khi mở tài khoản. Với kênh trực tuyến, đây là phần thông tin cá nhân, giấy tờ và hình ảnh xác thực người dùng nhập hoặc chụp. Sai lệch ở khâu này là trách nhiệm của người khai.

Quy tắc 3: mỗi công ty chứng khoán một tài khoản giao dịch

Khoản 2 Điều 6 nêu nguyên tắc nhà đầu tư được mở nhiều tài khoản giao dịch chứng khoán, nhưng tại mỗi công ty chứng khoán chỉ được mở một tài khoản, trừ các trường hợp thông tư liệt kê cho nhóm nhà đầu tư và loại giao dịch riêng. Nói cách khác, mở ở hai công ty khác nhau là được, mở hai tài khoản thường ở cùng một công ty thì không.

Quy tắc 4: không dùng lại mã tài khoản đã đóng

sàn giao dịch chứng khoán online - Quy tắc 4: không dùng lại mã tài khoản đã đóngMinh hoạ: sàn giao dịch chứng khoán online

Khoản 9 quy định công ty chứng khoán không được sử dụng lại các mã tài khoản giao dịch chứng khoán đã đóng để mở tài khoản cho khách hàng mới. Mỗi mã tài khoản gắn với một lịch sử giao dịch của một người, nên mã đã đóng không được cấp lại cho người khác.

Ví dụ giả định

Một người dùng mở tài khoản ở công ty M, sau đó thấy ứng dụng của công ty N có giao diện quen hơn và mở thêm tài khoản ở N. Hai tài khoản nằm ở hai công ty khác nhau, nên không vi phạm khoản 2. Nếu người này sau đó muốn có thêm một tài khoản thường thứ hai ngay tại công ty M, nguyên tắc chung không cho phép, trừ khi thuộc trường hợp thông tư liệt kê. Một mã tài khoản ở M từng bị đóng cũng sẽ không được cấp cho khách hàng khác.

Kết luận

sàn giao dịch chứng khoán online - Kết luậnMinh hoạ: sàn giao dịch chứng khoán online

Quy trình xác thực điện tử và thời gian duyệt hồ sơ do từng công ty quy định, nằm ngoài thông tư này. Thông tư đã được sửa đổi, bổ sung nên cần đối chiếu thông tin của công ty chứng khoán đã chọn. Nội dung mang tính tham khảo, không phải khuyến nghị đầu tư.

#sangiaodichonline #motaikhoan #chungkhoan #kienthucchungkhoan

Nhận xét

Đăng nhận xét

Bài đăng phổ biến từ blog này

Chi phí thật của giao dịch ký quỹ mà ít người tính tới

Hình ảnh
Phần lớn bài viết về giao dịch ký quỹ dừng lại ở chỗ giải thích đòn bẩy giúp mua được nhiều cổ phiếu hơn. Điều ít được nói tới là khoản vay đó có giá của nó, và cái giá ấy chạy đều mỗi ngày bất kể thị trường đi lên hay đi xuống. Bài này nhìn margin là gì từ góc chi phí, thứ quyết định khoản vay có đáng hay không. Khoản vay chạy tính lãi từ ngày đầu tiên Khi dùng margin, nhà đầu tư vay tiền từ công ty chứng khoán và phần cổ phiếu mua bằng khoản vay đó trở thành tài sản đảm bảo. Nghĩa vụ trả lãi bắt đầu ngay, không chờ tới lúc bán ra, nên mỗi ngày nắm giữ đều cộng thêm một khoản vào tổng chi phí của vị thế. 🔗 Xem thêm: EPS là gì? Công thức tính và ví dụ bằng số Điều này tạo ra một sự lệch pha đáng chú ý: kỳ vọng sinh lời thì phụ thuộc vào thị trường, còn chi phí thì chắc chắn và đều đặn. Một vị thế đi ngang trong hai tháng không lỗ theo giá, nhưng vẫn lỗ theo chi phí vốn. Giao dịch ký quỹ cho phép mua lượng cổ phiếu lớn hơn vốn tự có, đổi lại là nghĩa vụ trả lãi Vì s...
Đọc thêm

Bốn rủi ro của trái phiếu mà lãi suất chào bán không nói ra

Hình ảnh
Trong nhóm tài sản tài chính, trái phiếu hay được xếp vào ô ít biến động hơn cổ phiếu. Cách xếp đó đúng ở mức trung bình, nhưng nó che mất một điều: rủi ro của công cụ nợ không biến mất, chúng chỉ đổi hình dạng. Bốn rủi ro dưới đây là bốn thứ mà con số lãi suất trên tờ chào bán không nói ra. Rủi ro tín dụng: bên phát hành có trả được không Đây là rủi ro gốc. Nếu tổ chức phát hành gặp khó khăn tài chính hoặc mất khả năng thanh toán, người mua có thể không nhận được lãi, thậm chí không thu hồi đủ vốn gốc. Tài sản bảo đảm giúp giảm bớt nhưng không xoá được, vì giá trị thực tế của tài sản và thời gian xử lý khi có sự cố còn phụ thuộc vào thanh khoản của chính tài sản đó và thủ tục pháp lý. Cách kiểm tra thực tế là đọc báo cáo tài chính của bên phát hành, nhìn dòng tiền và cơ cấu nợ, tra lịch sử thanh toán các lô đã phát hành trước đó, và xem có xếp hạng tín nhiệm hay không. Rủi ro tín dụng phụ thuộc vào năng lực tài chính của tổ chức phát hành Rủi ro lãi suất: giá đi ngược chiều lãi ...
Đọc thêm

Bullish là gì? Phân biệt với bearish và với bull market

Hình ảnh
Đọc bản tin tài chính, người mới hay gặp hai từ bullish và bearish đứng cạnh nhau mà không rõ chúng nói về giá hay nói về con người. Câu trả lời cho bullish là gì nằm ở vế thứ hai: đó là trạng thái tâm lý kỳ vọng giá của một tài sản hoặc cả thị trường sẽ đi lên trong một khoảng thời gian nhất định. Cái tên đến từ hình ảnh con bò húc sừng lên trên Bò đực tấn công bằng cách hất sừng từ dưới lên, còn gấu thì bổ vuốt từ trên xuống. Hai động tác ngược chiều đó được giới tài chính mượn làm biểu tượng cho hai chiều giá, và trở thành cách gọi quen thuộc trong chứng khoán, forex, hàng hoá lẫn tiền điện tử. Vì vậy khi ai đó nói mình đang bullish với một cổ phiếu, ý họ là kỳ vọng giá tăng chứ không phải khẳng định giá sẽ tăng. Bullish khác bearish ở chỗ nào Hình ảnh bò đực húc sừng lên trên là gốc của từ bullish Bullish phản ánh kỳ vọng giá lên, kéo theo xu hướng mua vào hoặc tăng tỷ trọng nắm giữ. Bearish là chiều ngược lại: tâm lý thận trọng chiếm ưu thế, dòng tiền rút bớt, nhiều người ch...
Đọc thêm